步发掘数据构建性能卓越的数据仓库，建立起整个CRM的框架体系。在数据模型构造成功后，组织技术人员来开发数据仓库系统，实现大型数据库与市场营销的结合，成功地实施CRM客户关系管理系统，建立与客户长期的合作关系，提供更准确和成功的市场信息，并预测客户未来的行为和客户对新的产品或服务的反应。
选择供应商：目前，提供CRM系统解决方案的公司有很多，但每个企业都在CRM方案解决当中积累了不同行业的经验。在选择供应商时，应确保所选择的其对该行所要解决的问题及实施CRM系统的目标有一个充分清晰的了解。该行也应该对供应商提供的方案进行分析，了解其可以提供的功能及如何使用其CRM方案，确保供应商所提交的每一种软、硬件设施都有详尽的文字说明。
计划开发与部署实施步骤，渐渐推进：在K银行以渐进方式推进CRM方案，允许K银行根据其业务需求随时调整CRM系统，且不会打断当前最终用户对这一系统的使用。
组织用户培训，实现应用系统正常运转：招行要针对CRM方案确立相应的培训计划，根据业务需求不断对员工和客户进行新的培训，在培训过程中让员工和客户了解CRM系统，增加其对CRM系统的兴趣和信心，并让其逐步接受并紧密配合CRM系统的实施，确保CRM系统成功运行。
4．3 招商银行实施CRM的四个关键要素
客户关系管理的实施中有四个因素至关重要：识别客户、对客户进行差异分析、与客户保持良性接触、定制化服务以满足每个客户群体的需要。
识别客户（Identify）
招银行在与客户接触过程中，必须深入了解客户的各种信息，真正懂得客户的需求和消费模式，特别是那些占据银行主要赢利的“金牌客户”。可以通过建立客户档案的形式实现。客户档案一般应包括三方面的内容。各子系统的功能相应为：客户原始记录（即有关客户的基础性资料）；统计分析资料（主要是通过顾客调查分析或向信息咨询业购买的第二手资料）；招行投入记录（银行与顾客进行联系的时间、地点、方式等）。给予哪些优惠、提供服务的记录、合作与支持行动、为争取和保持每个客户所做的其它努力和费用。
对客户进行差异分析（Differentiate）
招银行需要和客户保持良好的接触，以了解客户断变化的需求。在今天银行不仅要了解客户过去交易行为，而且要能够预测客户未来的消费行为，析客户的潜在需求，从而更好地面对竞争。所以K银行长期保持与客户的关系，经常与客户交流，征求户的意见。
与客户保持良性接触（Interact）
中国银行业一贯对客户采取“一视同仁”的无差别策略，无论是老客户还是新客户、大客户还是小客户，都一律平等对待，不能够针对不同客户提供不同服务。因为不同的客户对银行服务有着不同的需求，给银行创造不同的利润，所以K银行应该根据客户的需求模式和赢利价值对其进行分类，找出对银行最有价值和最有赢利潜力的客户群以及他们最需要的银行产品和服务，更好地配置资源，改进银行产品和服务，牢牢抓住最有价值的客户，取得最大的收益。
定制化服务（Customize）
招商银行需要针对不同客户设计不同的产品和服务模式，适应客户的需求，真正实现“一对一”的市场营销，将K银行的赢利客户发展为忠实客户，构成招行持续发展的基础。
5 对招商银行实施CRM的几点建议
通过国内外成功CRM实施案例的分析研究，可以发现它们有一些共同特点，在此结合国内外成功实施CRM各方面的意见以及综合国内研究CRM的专家学者的看法提出一些建议。
招商银行高层领导必须对CRM项目予以高度重视：成功的CRM项目都有一个行政上的项目支持者，他们是确保CRM成功有效实施的关键。此时，高层领导的作用主要体现在以下方面：为CRM设定明确的目标；向CRM项目提供为达到设定目标所需的时间、财力和其他资源；确保企业上下认识到这样一个工程对企业生存的重要性，鼓励员工坚持CRM项目的实施并在必要时（如遇到阻力时）采取行政手段强制实施。
要专注于流程：技术只是促进因素，本身不是解决方案，因此，招商银行项目小组开展工作后的第一件事，就是要花时间去研究招行现有的营销、销售和服务策略，并找到改进方法。
灵活应用各种技术：企业在CRM的实施当中，应该重视技术的灵活性和可扩展性，以满足未来成长性，选择的标准应该是，根据业务流程中存在的问题来选择合适的技术，而不是调整流程来适用技术的要求。
组织好优秀的CRM实施团队：CRM团队队员的主要从以下能力方面进行选择：银行业务流程的重组因为CRM并不是使得企业在每个业务环节上都获得提高，而是要在某几个关键环节上获得巨大的提高。这需要企业对其流程的关键部分进行改造，这需要小组中有对企业现状不满的人，他们会研究企业的流程为什么会是这样的，并在合适的时间和合适的地方对流程进行改造。分析问题，解决问题找出流程中的问题后，分析其原因，还要分析这些问题继续存在所造成的损害；对IT部门的要求如合理设计网络的大小、对用户桌面工具的提供和支持、数据化同步策略等；改变工作方式实施小组具有改变管理方式的技能，并提供桌面帮助；要极度重视项目中人的因素
分步实施：在招商银行CRM项目规划时，具有3至5年的远景很重要，那些成功的CRM项目通常把这个远景划分成几个可操作的阶段。通过流程分析，可以识别业务流程重组的一些可以着手的领域，但要确定实施优先等级，挑几个潜在回报最大或最重要的领域解决。