4  沪深上市银行绩效评价DEA模型选择与分析    11
4.1  DEA评价模型选择    11
4.2  基于DEA的上市银行绩效评价分析    11
4.2.1  样本及数据    11
4.2.2  数据处理    11
4.2.3  数据分析    15
4.3  各银行绩效差异原因分析    16
5  提升上市银行绩效的对策建议    18
5.1  经营规模合理化    18
5.2  改善管理水平    18
5.3  适当减少资源投入量    18
6  结论与展望    19
6.1  研究结论    19
6.2  研究不足    19
6.3  研究展望    19
致谢    21
参考文献    22
1  绪论
1.1  研究背景及意义
随着社会经济的发展，经济的不断蜕变，现代经济的核心逐渐向金融方向转移，金融在人类的生存生活中地位稳固，不可或缺。金融全球化不断扩大，中国的金融改革和竞争也日益激烈。近年来，国际金融环境更是不断变化，风起云涌，变幻莫测。商业银行在现代金融调控市场中占有非常大的比重，一定程度上决定着上层建筑。中国作为一个主要依靠储蓄来投资的发展中国家，商业银行在国家发展中的作用更是显而易见。另外，随着中国加入世贸组织，原本就复杂的国内金融形势受到了国际的影响，世界贸易更加便捷，壁垒逐渐消除，在商业银行发展的同时带来的金融压力也随之增加。而近十年来，我国大型商业银行不断积极推进改革与上市工作，到海内外资本市场进行融资，商业银行的改革上市已成为中国经济体制和金融体系改革非常重要的组成部分。
金融环境日趋复杂，经济社会不断发展，以及周期性金融危机带来的动荡，要求上市商业银行在自身经营方面发现原有的不足，例如：员工基数大而质量不高，金融产品落后，贷款等级较低。要求商业银行弥补改善这些缺陷，追求卓越，提高绩效。另外，我国上市商业银行还受到国内一些政策的制约，发展缓慢，相对于外资银行处于劣势。要与外资银行齐平甚至超越他们，还需要国内银行不断创新，发展新型业务与产品，紧跟时代潮流，紧扣客户需求，总体并不乐观。
    而上市商业银行绩效评价体系，虽然研究尚处于探索阶段，但是学者们一直致力于商业银行绩效考核的讨论，深化提高评估方式，从而尖端分析方法得到快速发展。DEA作为一个新的绩效评价方法，其应用在各个方面都非常准确全面与出色。DEA是管理科学与系统工程领域一种重要而有效的分析工具，为了解决一些生产和经济问题，数据包络分析法应运而生并得到了广泛应用。
本文通过使用DEA方法，对我国沪深上市商业银行经营绩效作评价研究，有助于上市银行重新界定投入、产出指标，同时建立基于 DEA 方法的商业银行绩效评价指标体系，从而改善原有的评价体系不足之处，帮助银行更好地进行资源配置，提高效率。
1.2  文献综述
1.2.1  国外利用DEA分析银行绩效研究综述
1.2.2  国内利用DEA分析银行绩效研究综述
1.2.3  现有研究评析
（1）DEA方法最早是在1978年由国外学者CharneS et al提出来，之后又在国外进行了广泛的应用，相对来说研究较成熟，同时在研究过程中总结得出了许多有用的结论和经验。
（2）国外的研究表明在对于银行绩效评价方面，虽然DEA方法有着数据处理的简便性和理论上的丰富性，但是其有效性有待进一步考证，并不是所有研究应用都会取得成功。 基于DEA的沪深上市银行绩效评价研究(2):http://www.751com.cn/jingji/lunwen_19082.html