成交日 （Trade Date/Deal Date）: 交易双方达成外汇交易的日期，通常用“T”表示。 

 成交时间 （Trade Time/Deal Time）: 交易双方达成外汇交易的具体时刻（以北京时间表示）。 

起息日（Value date） :指外汇交易达成后，交易双方履行资金划拨，其货币收款或付款能真正执行生效的日期。一般情况下，起息日与结算日（Settlement date） 、交割日(Delivery date)相同。 

期限，Period，指外汇交易所跨时间长度。 

汇率浮动幅度（Trading Band）: 

银行间外汇市场仅人民币外汇即期交易(包括T+0、T+1和 T+2)  设置汇率波动幅度，

人民币外汇远期、掉期、货币掉期、期权和外币对交易无汇率波动幅度限制。

银行挂牌汇价管理规定： 银行可基于市场需求和定价能力对客户自主挂牌人民币对各

货币对汇价，现汇、现钞挂牌买卖价没有限制，根据市场供求自主定价。 

2.4 网上银行外汇业务管理系统需求分析

从项目需求方面，由于外汇业务的不断发展，以及个人购结汇的需求增多，网上银行业务需要细化功能；从项目特点方面，实现对私外汇的业务模块，使用户更加方便快捷的进行外汇交易。

2.4.1 网上银行外汇业务的功能需求

（1） 挂牌外汇

    实现汇率查询和汇率更新，并且实现用户在该页面可进行交易。

    输出要素：币种、汇率发布日期、汇率发布时间、汇买价、汇卖价、钞买价、钞卖价等。

挂牌外汇前端界面

（2） 对私外汇业务

  1）开立个人账户；

    输出要素：账户号币种、开户金额、帐户余额、密码等。

       2）个人外汇活期存取款；

    输出要素：帐号、金额、类型（W取款，S存款）、密码等。

   3）个人购汇和结汇；

输出要素：卡号、币种、金额、类型（B购汇或S结汇）、账户号等。

       4）结购汇历史记录查询

输出要素：流水号、帐号、当前屏幕记录条数、屏幕计数、屏幕前进方向、当前屏幕最小键值、当前屏幕最大键值、循环输出10次、币种、交易前余额、交易金额、交易后余额