第二部分，通过财务报表结构分析和财务比率分析，详细分析陈先生家庭的财务状况，让陈先生对其家庭的财务状况有更加直观、全面的了解。分析结果表明，陈先生家庭的财务状况存在一些问题，如收入来源单一、资产配置不合理等。
第三部分，针对陈先生家庭具体的规划和目标进行需求分析，重点分析投资规划和教育规划。
(1)投资规划，首先通过填写问卷调查对陈先生家庭进行风险能力调查和测试，确定其风险承受能力；其次明确陈先生家庭现有的资产，运用风险属性法进行资产配置，确定投资比重；最后，运用CAPM等投资理论计算投资产品组合收益率，进而选择合适的产品进行投资。
(2)教育规划，明确陈先生家庭期望子女接受教育的程度，确定目前该目标所需费用，预测教育费用的增长率；其次，再通过所需费用以及学费增长率进行估算未来所需支付的教育费用，计算投资终值是否足够负担当时的费用；最后，确定教育金投资方式，并选择合适的投资工具。
在本方案设计的最后会做财务优化，并做一个总结。
预期成果：通过这份理财规划方案的实施，可以帮助客户陈培山家庭合理处置家庭资产，实现资产的保值和增值，实现理财目标，从而提高生活品质。同时，当客户家庭遇到突发情况造成收入锐减或者遭遇其他变故时，能够避免风险发生时给生活带来太大的经济损失，保障客户家庭基本生活。
毕 业 设 计 开 题 报 告
4.进度安排
（1）10月10日-10月31日：
确定理财规划目标，完成本方案设计拟题：陈培山家庭综合理财规划方案设计。
（2）11月01日-11月26日：
整理所收集到的信息，撰写并提交开题报告。
（3）12月01日-2015年03月25日：
撰写并提交毕业设计。
①    12月01日－12月31日
完成初稿，并提出相关论文问题与老师交流。
②    2015年01月01日－2015年02月15日
根据老师意见进行修改，完成修订稿，寻求进一步的改进。
③    2015年02月16日－2015年03月25日
毕业设计最终定稿并打印装订。

毕 业 设 计 开 题 报 告
5.指导教师意见：
该生在开题前收集了客户的资料，开题报告中的格式和内容基本符合要求，并且体现了规划的主要框架和难点。
毕业设计思路清晰，逻辑性较强，结构完整。采用的理财规划方法得当，设计的写作的进度安排合理。开题报告格式规范，内容充实。
同意开题。 家庭综合理财规划设计开题报告(2):http://www.751com.cn/kaiti/lunwen_46355.html