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2 自由贸易区和离岸金融的相关概念与文献综述
2.1 自由贸易区的概念
自由贸易区是指两个以上的国家或地区，通过自由贸易协定，彼此取消部分货物的关税和非关税壁垒，取消服务部门的准入限制，开放其投资，促进商品、服务和资本、技术、人员等生产要素的流动，优势互补，促进共同发展；促进有时它也用来形容一国国内，一个或多个消除了关税和贸易配额，且对经济的行政干预的区域。
2.2 离岸金融的概念
离岸金融就是不受当局国内银行法管制的资金融通，无论这些活动发生在境内还是在境外。设在某国境内但与该国金融制度无甚联系，且不受该国金融法规管制的金融机构所进行的资金融通活动。
2.3 文献综述
3 上海自贸区的建立与意义
3.1 上海自贸区建立的背景
上海自贸区建立的背景分为全球贸易竞争以及中国自身的改革需求和人民币国际化。当前美欧日三大经济体力图一系列贸易协定等形成新的更高水平的全球贸易和服务范例，来取代世界贸易组织。全部的地区以及国家则可以进入进行自由投资以及贸易，做一个小的对外窗口，可以适当的把部分的一些高标准的商业反映到整个中国的制造业和服务业。假如没有成功，由于有限的范围，其影响也是有限的。中国则须要用其积极的态度对待，其中包括多项合理的规则与中国本身的改革方向是兼容的。我们可以采用最小公约数的原理，找到中国和发达国家的交集并进一步的推动自身的变化，最后国际通行的规则以尽量去回避较多的不合理以及利益固定化和方式上的依赖。中国处于开放促进改革的时期。当时的主要矛盾改不动，就不妨加大开放的力度多些、大点。因此，上海自贸区的建设是升级中国经济的重要举措。上海银监局的数据表明，自2014年以来，上海自贸区的银行业的运行总体上保持不变，到2014年的第一季度，银行业绩在上海的资产总额达到了10.13万亿元，其他的存贷款余额为6.91万亿元，其中各项贷款余额为4.63万亿元。目前上海最大优点是有全国最为全面的交易场所，上海则会变成人民币回流最大的目的地以及集散地。由于之前没有建立自由贸易区，资金进来的方式是要直接联系到内地资产市场，自自由贸易区建立之后，通过事先建立庞大的金融资产缓冲区、蓄水池，完善人民币在全球上的循环，以及包括最终在风险可控方面上打开资本账户，并且进行双向的投资。增强金融资源的全球优化配置，以及提升人民币的在世界经济中的地位。
3.2 上海自贸区的意义与功能
3.2.1 上海自贸区的意义
1)加强中国在全球化中的地位和影响力
中国在全球化中起着举足轻重的地位，世界贸易组织的组织机制中面临者重要的困难，影响进一步的深入全球化的改革。因此，以美国为代表的发达国家和一些经济体进行了小范围的自由贸易区谈判。美国在跨太平洋伙伴关系协议,又在推动与欧盟关于跨大西洋自贸区的谈判中设立了相应的关税壁垒。2011年11月10日，日本正式决定加入跨太平洋伙伴关系协议谈判，而中国并没有被邀请参与跨太平洋伙伴关系协议谈判，而2013年9月10日，韩国正式加入跨太平洋伙伴关系协议谈判。主要的经济体之间的自贸区谈判，给中国巨大的压力。因此，中国通过建设上海自由贸易区来解决这一问题。
2)促进宏观经济的“再开放”
2014年9月29日，上海自由贸易区正式成立，其中有八家中资银行开始进入上海自由贸易区，成为入驻银行。离岸金融业务即将成为上海自贸区改革方案中重要业务。上海自贸区在宏观层面上来说，一个区域、国家的发展必须要有龙头经济，现在上海是中国首屈一指的中心城市，也是中国长三角地区的核心城市。中国建立上海自贸区，利用上海的贸易、航运、经济、三大中心基础，将上海放在“再开放”的平台上进一步扩大再开放的领域，进而增强中国在全球范围内的竞争力，同时希望借助上海自由贸易区的经济地位，更好的利用上海自贸区的经济价值。更重要的是，通过建设上海自贸区，以实现“再开放”，从而推进中国改革。短短的半年间，中国进行了大规模的改革创新。上海自贸区的开放包含的范围宽，力度大。并且还希望通过先行先试以取得成功的经验，在全国范围内推广。这使得上海自贸区在成为中国改革的典范。从另一个方面来说，中国也通过上海自贸区的建设标志这着进入了“再开放”的阶段。中国设立上海自由贸易区是为了不被其他跨国贸易组织所孤立。