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1. 对互联网金融及其违法现象的探究许多学者对我国互联网金融的发展及其违法现象进行了探究，苗文龙（2015）[1]按照互联网金融的发展历程，分析了银行卡收单、互联网支付、互联网贷款、互联网众筹的业务原理、金融功能演化及其内在逻辑。于宏凯（2013）[2]分析了我国互联网金融的业态的技术风险、业务风险、法律法规风险以及信用风险。汤皋（2013）[3]总结了我国互联网金融存在着高风险、业务和机构的合法性存在疑问、监管体系不完善、监管措施不完善等五大风险，王念和王海军（2014）[4]认为是数据信息化、计算能力的提升和网络通讯的发展推动了互联网金融的发展。刘宇梅（2014）[5]认为互联网金融行业的违法犯罪行为，集中在非法集资、信用卡套现以及网络诈骗这几类。主要包括两大类。一类是互联网金融企业自身就涉嫌违法犯罪；另一类则是第三方对互联网金融企业实施了违法犯罪行为，侵害到了企业或企业用户的正当权益。41784
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2.对我国互联网金融监管及立法问题的研究
在对我国互联网金融行业的监管方面，谢清河（2013）[6]分析了目前我国互联网金融面对的机会和困难，建议通过构建经营安全运行机制、加强对互联网金融人才的培训以促进互联网金融的健康稳定发展。谢平、邹传伟、刘海二（2014）[7]主要分析了互联网金融监管的必要和特殊性，指出对传统金融的功能监管也适用于互联网金融，但要注意通过协调监管以达到应对互联网金融混业监管的目的。张光涛（2014）[8]从促进互联网金融创新和规范发展的角度，提出需要加快互联网金融立法、构建监管协调机制、完善配套基础设施建设、加强互联网金融消费者保护。高汉（2014）[9]按照互联网金融的分类和特点分析了其危害，认为应该从征信制度、业务许可证制度、纠纷救济制度和行业自律准则四方面构建互联网金融全面的监管法律制度。黎江毅(2015) [10] 通过分析互联网金融的法律现状、存在的问题,提出了将来互联网金融立法的若干设想,提出了制定统一的互联网负面清单、《电子资金划拨法》、《金融消费者权益保护法》、《金融隐私法》的建议。论文网
总之，对我国互联网金融的发展现状与监管现状都有较多研究，从对互联网金融的不同监管主体出发提出了对目前我国的互联网金融行业亟须以新的方式方法来构建更高效的监管模式，从征信制度、业务许可证制度、纠纷救济制度和行业自律准则四方面构建互联网金融监管的法律体系，但具体从对我国互联网金融发展中出现的违法犯罪行为出发，结合现有法律体系以及监管体系进行分析，根据实际情况提出构建适合目前我国互联网金融行业的监管体系的研究相对较少，本文将从这个角度出发，对互联网金融的违法现象进行深入的分析，提出适用于我国实际情况的监管体系。
参考文献
[1]苗文龙。互联网金融:模式与风险[M]。 北京:经济科学出版社。2015。第8～11页
[2]于洪凯。互联网金融发展、影响与监管问题思考[J]。内蒙古金融研究。2013（9）：10
[3]汤皋。规范互联网金融发展与监管的思考[J]。金融会计。2013（12）：55～59
[4]王念、王海军、赵立昌。互联网金融的概念、基础与模式之辩——给予中国的实践[J]。南方金融。2014（4）：4～11
[5]刘宇梅。 互联网金融中违法犯罪行为的认定与防范。[E]
gzlawyer。org/info/5d82d960464b41a0a88579e43eb779fd。2014年10月27日
[6]谢清河。我国互联网金融发展问题研究[J]。经济研究参考。2013年（49）：29～36
[7]谢平、邹传伟、刘海二。互联网金融监管的必要性与核心原则[J]。国际金融研究。2014（8）：6