- 上一篇：“英语热”，“汉语热”的反思英文开题报告
- 下一篇：数据挖掘的新兴产业发展开题报告
我国反洗钱工作的状况。何靖、杨胜刚和吴志明（2004）研究认为我国反洗钱工作才刚刚起步，从制度、机构、参加的国际性和区域性反洗钱组织三方面的“无”分析了我国与国外成熟的反洗钱金融监管水平尚有一定的差距。而到了任树清（2011）则在其文章中具体讲述了中国反洗钱的进程，包括中国加入的国际反洗钱组织，如2007年加入FATF（全球反洗钱国际组织），中国成立反洗钱检测和分析中心；06年《反洗钱法》的颁布及其之后一系列法规的颁布等，表明了中国反洗钱工作的发展和前进。
我国反洗钱工作的问题和对策建议。在《我国金融业反洗钱现状及对策探析》一文中，王传任（2013）认为我国的反洗钱法律框架尚有缺陷，金融机构对反洗钱工作的动力不足，另外技术水平方面也不高。与王传任观点相似，向桂清（2014）在数据统计研究下提出我国反洗钱工作数据方面存在量多、质低，适应洗钱形势变化能力低，基层反洗钱动力不足等问题。国外反洗钱体系已经过三代了，而我国却仍以传统手工方式，利用信息技术辅助反洗钱工作的水平较低，仅是对有关报关做简单汇总。因而需要通过规范弥补制度上的漏洞，大力完善情报生成渠道，用科技手段提高反洗钱能力。高增安（2010）认为中国反洗钱工作需要遵循四个基本原则，践行国家反洗钱承诺。构筑制度性反洗钱体系，建设全社会反洗钱体系，制度上的保障如法律的完善、反洗钱机构的建立和强化、执法的严格等；而体系上的支撑则是要形成全社会共同反洗钱的“普遍的良知和责任”，加强反洗钱工作相关部门各自的职责意识，创建健全社会征信系统以进行客户身份识别，“了解你的客户”（毛成辉、张瑜，2006）以预防和控制洗钱风险的产生。
参考文献
[1]Robert E. Powis.The Money Launderers: Lessons from the Drag War-How Billions of Illegal Dollars are Washed through Banks and Business, Progus Publishing Company, 1992,at p.ix.
[2]Raymond W.Baker.Dirty Money and How to Renew the Free-Market System,1999.
[3]Anne Palmer.International Cooperation on Anti-Money laundering[J].journal of money laundering control ,March.2004.
[4]Quirk,Peter J.Money Laundering:Muddying the Macroeconomy[J].Finance and Development,Mar 1997.
[5]杰弗里•罗宾逊.世界第三大产业—洗钱的内幕.第一版.中国出版社，1988.
[6]潘金生.构建与完善中国金融机构反洗钱的监管机制[J].中央财经大学，2005，(01).
[7]常婧.反洗钱的国际经验与我国反洗钱对策的研究[J].现代经济信息，2013，(05)
[8]蒋盛益，杨继英.我国反洗钱问题研究[A].国际金融，2009.
[9]朱宝明.反洗钱若干问题的经济理论分析[D].暨南大学，2005.
[10]何靖，杨胜刚，吴志明.反洗钱的国际经验与中国的对策[J].财经理论与实践，2004，(131).
[11]任树清.当今国际贸易洗钱模式分析与反洗钱法律对策[D].南京财经大学，2011.
[12]王传任.我国金融业反洗钱现状及对策探析[J].科技经济市场，2013，(02).
[13]向桂清.基于数据统计方面的反洗钱问题研究[J].中国人民银行，2014，(06).
[14]高增安.国家反洗钱的理论与战略探讨[J].社会科学，2010，(02).
[15]毛成辉，张瑜.美、日、澳三国反洗钱工作状况及其对我国的影响[J].经济体制改革，2006.(01).
[16]郭小卉.国外反洗钱的经验及其对我国的借鉴[D].河北大学，2006.
[17]韩春华.金融机构反洗钱研究—从基层人民银行的视角来看[D].山东大学.2008.
[18]彭韶兵，周婧.银行业反洗钱内部控制效率评价指数研究[A].国际金融研究，2013.
[19]朱华雄，赵伟.欧美国家反洗钱机制研究[J].国外社会科学，2005，（04）.