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在现代金融经济条件下，其核心就是通过建立旨在催生中小企业成长的融资制度，帮助创新型中小企业从外部获取金融资源的同时，能够相应地得到成长所需要的人力资源、管理资源以及市场资源等。
本文以创新型中小企业为研究对象。建立了创新型中小企业融资问题的分析框架。在描述、比较和总结我国创新型中小企业融资现状以及各个融资渠道的对比分析后，也做了相关针对不同阶段创新型中小企业融资渠道分析和几大主要适用创新型中小企业融资渠道的对比分析。
1.2 相关理论背景
企业之所以要融资是为了能够帮助其自身发展，而其中最重要的主要是围绕如何形成企业最佳资本结构展开。因为企业为了达到市场价值最大化往往寻求最佳的融资结构和融资渠道。但是由于各种融资方式以及相应融资渠道的资金成本、净收益、税收以及债券人对企业所有权的认可程度等存在着不同的认识和差异，在给定投资机会时，企业就会根据自己的目标函数和收益成本约束来选择合适的融资方式以确定最佳融资结构和最优化的融资渠道，从而使企业市场价值达到最大化。一个合理的融资结构和一个有效的融资渠道不仅能够有效地决定企业的市场价值，同时对企业的融资成本、企业产权分配、治理结构以及通过资本市场对整个经济的增长等方面都有一定的影响。这就是经济学上称之的企业融资理论或者称融资结构理论。
第二章 创新企业及融资简介
2.1 创新型中小型企业的内涵
对创新型中小企业进行相关的界定刚和说明，那么首先需要对创新型企业做出明确的定义。就目前的理论来说，学术界尚没有对创新型企业形成一个公认、权威的定义。彼得˙德鲁克认为，创新型组织就是把创新精神制度化而创造出一种创新的习惯。
这些创新型组织作为一个组织来创新，即把一大群人组织起来从事持续而有生产性的创新。他们组织起来使“变革”成为“规范”[1]。我国学者张良（2000）把创新型企业定义为，强调在技术变革的基础上，企业通过采用新的技术发展新的产品、形成新的市场、演化新的产业、实现新的增长。创新型企业就是在把有价值的技术变革成果转化为商业化产品的过程中，推动形成新产品、新市场、新产业和新增长的企业[2]。王竞天等认为创新型企业的创新内容主要包括技术方面的创新和制度上的创新。技术创新就是企业运用新发明、新设计、新工艺等提高自身竞争能力，获取更大经济效益的经济行为。制度创新包括若干不同层次、不同方面的内容，如企业经营管理制度安排、产权制度安排、经营理念等[3]。夏冬和程家明（2005）认为创新型企业是以不断创新为主导思想，以新产品的不断开发，原有产品功能质量的不断改进、或工艺设备的不断改善为主导策略的企业[4]。2007年2月26日，科技部公布了《创新型企业的评价研究征求意见稿》，要求创新型企业要具备以下条件：自主知识产权的核心技术，整体技术水平在同行业处于先进地位；具有持续创新能力；具有行业带动性和自主品牌；具有较强的盈利能力和较高的管理水平；具有创新发展战略和文化。从目前学术界对创新型企业的界定研究成果来看，基本都是从技术创新、制度创新的角度来加以分析的。因此本文在创新型企业的定义方面跟前人的研究并没有多少差别。 对于中小企业的界定，根据《中小企业标准暂行规定》，不同的行业对中小企业标准的规定有所不同。我们这里按照工业的标准，中小型企业须符合以下条件：职工人数2000人以下，或销售额30000万元以下，或资产总额为40000万元以下。．其中，中型企业须同时满足职工人数300人及以上，销售额3000万元及以上，资产总额4000万元及以上；其余为小型企业。这也与本文涉及的文献所采用的标准相同。符合以上中小企业条件的创新型企业即为创新型中小企业。